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Comment obtenir plus de performance ?

Il y a 3 niveaux de suggestions Marie Quantier "Autopilot", "Active" et "de A à Z"

Vous recevez des suggestions d'investissements personnalisées lorsque la météo des marchés évoluent. Nous les appelons les suggestions "Autopilot". Vous pouvez décider de les suivre ou de les personnaliser grâce à l'ensemble des outils Marie Quantier à votre disposition. C'est ce que nous appelons construire son portefeuille "de A à Z".

Cependant, il n'est pas toujours aisé de savoir ce que l'on veut faire. C'est pour cela que vous pouvez aussi bénéficier des suggestions "Active", qui vous permettent, comme leur nom l'indique d'être plus actifs que le simple suivi des suggestions "Autopilot". Les suggestions "Active" vous permettent de choisir parmi plusieurs thèmes d'investissements pertinents, celui ou ceux qui vous convainquent le plus. Le système de gestion des risques de Marie Quantier analyse en permanence vos choix, pour vous assurer de ne jamais dépasser votre budget de risque.


Les suggestions "Autopilot"

Les suggestions "Autopilot" permettent de bénéficier des grandes tendances et d'éviter de prendre trop de risque. Elles suivent l'évolution de la météo des marchés et s'adaptent à votre budget de risque.

ex: Quelle est la répartition suggérée lorsque la météo est "Euphorie" ? Cliquez sur les icônes pour le savoir.

Les suggestions "Autopilot" propose un portefeuille diversifié et évitent les actions dès qu'elles deviennent trop chères. Vous pouvez rater une partie de la hausse mais vous serez protégé contre la prochaine crise.

Les suggestions "Autopilot" suivent la logique suivante : "Expansion" - Lorsque l'économie s'améliore et les actions sont sous-valorisées, l'allocation est en faveur des actions, Eursotoxx 50 et SP500. "Panique" - Lorsque l'économie se détériore et les actions sont sur-valorisées, l'allocation est en faveur des obligations d'États, T-Bills, Bunds, etc. "Euphorie" et "Récupération" - Pendant les phases de transition, les obligations d'entreprises sont favorisées.

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panique
récupération
expansion
euphorie

Pour aller plus loin

La météo des marchés est déterminée en répondant aux 2 questions suivantes:

L'économie mondiale s'améliore-t-elle ou se détériore-t-elle ?
Des centaines de milliers de données économiques et financières sont collectées en continu par des robots ou directement en se branchant sur les bourses. Une fois nettoyées et rangées dans une base de données massive, les données sont analysées par des procédés classiques d'analyse économique propre aux départements de recherche des banques d'investissement. Ces données sont transformées en une centaine d'indicateurs. Ces indicateurs sont regroupés en pôles en fonction de leur nature. Chaque pôle est composé de deux dimensions - taux d'intérêt et taux de change, hausse et baisse des actions, croissance et inflation, cupidité et peur et, enfin, tendance et volatilité. A chaque indicateur est ensuite attribuée une note qui correspond à un signal allant de détérioration à amélioration. C'est à partir du diagnostic de l'ensemble des notes de ces indicateurs qu'est effectué le diagnostic de l'économie.

Les actions sont-elles sous-évaluées ou sur-évaluées ?
Pour savoir si les actions sont sur évaluées ou sous évaluées, nous mettons en perspective leur prix avec un ensemble de facteurs financiers, notamment le P/E ajusté de facteurs économiques. Le P/E est le rapport entre le prix de l'entreprise (P = "Price") et son niveau de bénéfices (E = "Earnings"). L'essentiel de la valorisation des actions repose sur le niveau des résultats des entreprises. EPS = "Earnings Per Share" ou "Bénéfice par action". Pour faire une analyse complète, en plus du ratio "Price-to-Earnings", il faut aussi prendre en compte le niveau de la croissance économique et celui des taux d'intérêt. En effet, il est moins risqué d'investir dans une entreprise qui opère dans un pays avec une forte croissance économique. Y compris en ne gagnant pas de part de marché, son bénéfice va augmenter avec la croissance économique. D'autre part, il faut aussi prendre en compte le niveau des taux d'intérêt. Tout d'abord parce qu'il est moins risqué d'investir dans une entreprise lorsque celle-ci peut emprunter à moindre frais pour investir. Mais aussi et surtout parce que cela nous donne une indication de l'intérêt relatif des actions par rapport aux obligations. Pour ces raisons, Marie Quantier utilise la méthode du P/E ajusté des facteurs macroéconomiques.


Performance des suggestions "Autopilot"

Vous recevez des notifications en moyenne 5 ou 6 fois par an, lors des changements de "météo des marchés".

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Performance (track record depuis le 1er septembre 2014)
des suggestions "Autopilot"

Pour un portefeuille de 150 000 euros et un budget de risque tolérant 30% de baisse

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Graphique des suggestions "Autopilot" (track record)

Nous accompagnons nos clients depuis septembre 2014.

Entrez vos hypothèses :

Investisseur depuis sept. 2014
Somme initiale de
Veuillez saisir un nombre SVP
Versements de
Veuillez saisir un nombre SVP
€/mois
Accompagnement Marie Quantier
(frais de transaction inclus)
Performance cumulée
et (annualisée)
Baisse maximale observée
Dynamique (baisse autorisée -30%)
Equilibré (baisse autorisée -20%)
Prudent (baisse autorisée -10%)

(*) Valeur liquidative de Carmignac Patrimoine - FR0010135103

  • 1 juin 2014 - "Expansion"
  • 7 mai 2015 - "Expansion"
  • 6 déc 2015 - "Expansion"
  • 14 déc 2015 - "Expansion"
  • 17 jan 2016 - "Récupération"
  • 24 jan 2016 - "Récupération"
  • 8 juil 2016 - "Expansion"
  • 9 nov 2016 - "Expansion"
  • 9 déc 2016 - "Euphorie"
  • 18 août 2017 - "Expansion"
  • 1 déc 2017 - "Euphorie"
  • 5 juin 2018 - "Euphorie"
  • Recommandation Marie Quantier du 1 juin 2014 - "Expansion"
    S&P 500 (États-Unis) 75%
    iBoxx US Obligations d'entreprises fragiles 15%
    iBoxx Euro Grandes capitalisations liquides 5%
    Barclays Euro Obligations d'états 5%
  • Recommandation Marie Quantier du 7 mai 2015 - "Expansion"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) 37,5%
    S&P 500 (États-Unis) 37,5%
    iBoxx US Obligations d'entreprises fragiles 15%
    iBoxx Euro Grandes capitalisations liquides 5%
    Barclays Euro Obligations d'états 5%
  • Recommandation Marie Quantier du 6 déc 2015 - "Expansion"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 37,5%
    Vanguard | S&P 500 (États-Unis) IE00B3XXRP09 37,5%
    SPDR | Barclays US Obligations d'entreprises fragiles 0-5 ans IE00B99FL386 15%
    SPDR | Barclays Euro Obligations d'entreprises IE00B3T9LM79 5%
    iShares | Barclays Euro Obligations d'états IE00B4WXJJ64 5%
  • Recommandation Marie Quantier du 14 déc 2015 - "Expansion"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 37,5%
    Lyxor | S&P 500 (États-Unis, sans impact de devise) LU0959211243 37,5%
    Lyxor | iBoxx Euro Obligations d'entreprises fragiles (hors entreprises financières) FR0010975771 7,5%
    SPDR | Barclays US Obligations d'entreprises fragiles 0-5 ans IE00B99FL386 7,5%
    SPDR | Barclays Euro Obligations d'entreprises IE00B3T9LM79 5%
    iShares | Barclays Euro Obligations d'états IE00B4WXJJ64 5%
  • Recommandation Marie Quantier du 17 jan 2016 - "Récupération"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 25%
    Lyxor | S&P 500 (États-Unis, sans impact de devise) LU0959211243 25%
    SPDR | Barclays Euro Obligations d'entreprises IE00B3T9LM79 10%
    iShares | iBoxx US Obligations d'entreprises solides IE0032895942 10%
    iShares | Barclays Euro Obligations d'états IE00B4WXJJ64 10%
    SPDR | Barclays US Obligations d'état IE00B44CND37 10%
    iShares | Barclays Euro Obligations d'états 1-3 ans IE00B14X4Q57 10%
  • Recommandation Marie Quantier du 24 jan 2016 - "Récupération"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 35%
    Lyxor | S&P 500 (États-Unis, sans impact de devise) LU0959211243 25%
    SPDR | Barclays Euro Obligations d'entreprises IE00B3T9LM79 10%
    iShares | iBoxx US Obligations d'entreprises solides IE0032895942 10%
    iShares | Barclays Euro Obligations d'états IE00B4WXJJ64 10%
    SPDR | Barclays US Obligations d'état IE00B44CND37 10%
  • Recommandation Marie Quantier du 8 juil 2016 - "Expansion"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 35%
    Lyxor | S&P 500 (États-Unis, sans impact de devise) LU0959211243 28%
    SPDR | Barclays US Obligations d'état IE00B44CND37 10%
    iShares | iBoxx US Obligations d'entreprises solides IE0032895942 5%
  • Recommandation Marie Quantier du 9 nov 2016 - "Expansion"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 35%
    Lyxor | S&P 500 (États-Unis, sans impact de devise) LU0959211243 28%
    SPDR | Barclays US Obligations d'état IE00B44CND37 10%
    Vanguard | S&P 500 (États-Unis) IE00B3XXRP09 7%
    iShares | iBoxx US Obligations d'entreprises solides IE0032895942 5%
  • Recommandation Marie Quantier du9 déc 2016 - "Euphorie"
    iShares | iBoxx Euro Grandes capitalisations liquides IE0032523478 25%
    iShares | iBoxx US Obligations d'entreprises solides IE0032895942 20%
    SPDR | Barclays US Obligations d'état IE00B44CND37 15%
    iShares | Barclays Euro Obligations d'états IE00B4WXJJ64 15%
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 10%
  • Recommandation Marie Quantier du 18 août 2017 - "Expansion"
    Lyxor | Euro STOXX 50 (Zone euro) FR0007054358 35%
    Vanguard | S&P 500 (États-Unis) IE00B3XXRP09 35%
    SPDR | Barclays US Obligations d'état IE00B44CND37 10%
    iShares | Barclays Euro Obligations d'états IE00B4WXJJ64 10%
    iShares | iBoxx Euro Grandes capitalisations liquides IE0032523478 5%
    iShares | iBoxx US Obligations d'entreprises solides IE0032895942 5%
  • Recommandation Marie Quantier du 1 déc 2017 - "Euphorie"
    iShares | Barclays US Obligations d'état 1-3 ans IE00B14X4S71 30%
    iShares | iBoxx US Obligations d'entreprises solides IE0032895942 10%
    Vanguard | S&P 500 (États-Unis) IE00B3XXRP09 10%
    iShares | iBoxx Euro Grandes capitalisations liquides IE0032523478 10%
  • Recommandation Marie Quantier du 5 juin 2018 - "Euphorie"
    Réservé aux clients. N'attendez plus pour souscrire !

Personnalisation "de A à Z" et suggestions "Active"

Personnalisez de A à Z

Si diversifier permet de réduire sa prise de risques, concentrer ses investissements permet de doper sa performance.

Marie Quantier vous accompagne pour sélectionner vos ETF. Vous obtenez facilement leur composition ou leur taux de dividendes par exemple. Les ETF étant des paniers d'actions, vous visualisez facilement le nom des actions dans lesquelles vous investissez grâce à la carte de diversification. Combien de LVMH, de Google, de L'Oréal, etc. Vous ajustez la répartition de votre portefeuille avec les réglettes.

ex: Avec le portefeuille diversifié, quelle est la somme que vous avez investie dans Danone ? Et avec le portefeuille non-diversifié, combien avez-vous investi dans les hotels Accord ? Cliquez sur "Diversifié" puis "Non diversifié" et survolez la carte.

La carte est entièrement coloriée. Votre portefeuille est diversifié

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    Matières premières

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Toujours plus nombreux à nous faire confiance !

Quelque soit votre besoin, Marie Quantier vous facilite la vie et vous garantit une excellente gestion des risques.

Vous partez en vacances ? "Autopilot". Vous avez envie d'être plus actif ? "Active". Vous avez une idée en tête ? "De A à Z."

Message réglementaire: "Attention, les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Les supports en unités de compte et ETF ne sont pas garantis et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur."

Avez-vous fait la Démo ?